互融宝前员工曝光自融违法经营活动

　　我曾是互融宝平台的员工，互融宝是江苏强业金融信息服务有限公司（下称强业公司）旗下的P2P平台，该平台的实际控制人叫孟雷，本人在互融宝从业期间，了解到该公司从事大量违法经营活动，严重违反了互联网金融管理的各项条例，本人良心受到极大谴责，故选择了辞职，经过许久的内心斗争，我还是决定将其违法犯罪的行为公之于众。

　　1、互融宝有大量的自融行为，强业公司在初期设立了部分和自己表面无股权关联的公司，在平台进行自融，或与借款客户分款的模式：借款人为了从互融宝平台融到资金，互融宝要求其提供借款公司给互融宝进行自融，具体模式大概为，例如一客户，有个价值1000万的抵押物，需要借款700万元，互融宝要求其提供14个“壳”公司，一共融资1400万，700万归实际借款客户使用，其余700万，要求实际借款客户将资金汇入孟雷指定的公司或个人：南京甬商投资担保有限责任公司、刘国强、江苏强业金融信息服务有限公司。这类借款客户有：南京鸿天建设有限公司、南京新城意象房地产集团有限公司、马鞍山昆仑能源投资有限公司等多家公司。

　　2、孟雷在公司内部单独成立部门自融资金，一部分用于了他个人的生活挥霍，在南京购置房产，豪车、每夜去夜总会消费，一晚上喝酒嫖娼就得花10几万，几乎每夜如此。还有一部分用于他在外投资，投资了三十七号仓、大吉塑业、区块链、无人机项目等，并为了摆排场，花一千万一年租赁了一整栋办公楼用于办公，人均办公面积达100平方，公司根本不需要这么大的办公室，如果他自融的资金投资出去后能赚钱，我也就不用担心互融宝将来还不了投资人的钱，孟雷无非也就是违规自融了，但他所有的投资都不赚钱，公司每年都是亏本，他只能扩大自融来维持公司，到期兑付都需要向社会借高利贷来兑付，孟雷现在已经无力再去借更多的钱来兑付了。我和公司负责审批的老总-孙靖那里了解到，孙靖手上批过的真实业务，也就2个亿不到，其他都是孟雷的自融项目，目前自融数高达4个多亿。我们公司的很多员工在开始都会自己在互融宝平台上投资，后来因为知道真相大都已经赎回了。

　　以下是孟雷和真实借款单位签署的分款协议：（孟雷通过其姐姐孟璇和其中一家公司分款自融的协议。孟璇是江苏子雨集团的股东，江苏子雨集团又是互融宝的股东）。

　　2、互融宝虚假宣传、冒充央企子公司：由于P2P行业的特殊性，投资人客户更加信赖国资背景的P2P平台，所以孟雷，就想方设法的要将互融宝包装成所谓的：央企多级子公司、国资背景。强业公司的股东：中核恒通（北京）物资有限责任公司（下称恒通公司），占股50%。表面看起来这家公司是国资背景、央企子公司，但深究下去，可以通过企查查，查询到恒通公司原股东为中国华宇经济发展有限公司（中国核工业集团公司），中国华宇经济发展有限公司在2018年2月9号在其官网，发布了一条新闻：关于“中核恒通” 与中国华宇无关系违法注册的公告，http://www.中国华宇.com/news/announcement/article_127.html，该新闻大概内容就是恒通公司私刻了中国华宇的公章，在工商局虚假注册，把自己变成“央企子公司”，后该事件爆发，中国华宇向北京公安机关报案，孟雷又想出新办法，将恒通公司再次违法注册到中国物资储运沈阳公司（也是国资背景），后又被中国物资储运沈阳公司的最终母公司，中国诚通控股集团有限公司发现，并在2018年7月20号在官网发布了新闻：关于中核恒通（北京）物资有限责任公司冒名工商登记事项的公告，http://www.cctgroup.com.cn/cctgroup/xwzx/jtgg/622505/index.html，内容与中国华宇如出一辙。该事件爆发后，孟雷花了大量精力和资金在网上删帖，防止消息的扩散。

　　希望维护投资人的利益，望你们早日知道真相，不再上当受骗！下附上，孟雷通过其姐姐孟璇和其中一家公司分款自融的协议。孟璇是江苏子雨集团的股东，江苏子雨集团又是互融宝的股东。

　　署名：互融宝（强业公司）前员工

　　日期：2019/5/31

　　来源：/uploads/allimg/190706/16115144Y-1.jpg